Банки блокируют денежные операции по нескольким признакам, в том числе если счет или реквизиты уже фигурировали в мошеннических схемах. Об этом рассказал РИА Новости глава комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков.
«Банки блокируют подозрительные операции при наличии признаков, что транзакция проводится без добровольного согласия клиента. Эти признаки закреплены в приказе Банка России, и перечень периодически расширяется. Речь идет прежде всего о случаях, когда данные получателя средств числятся в базе Банка России о мошеннических переводах – то есть счет или реквизиты уже фигурировали в схемах обмана», – сказал он в интервью в преддверии ВЭФ-2026.
Также кредитная организация отслеживает нетипичное поведение клиента – к примеру, переводы незнакомцам на крупные суммы, в нехарактерное время, с непривычного устройства, пояснил депутат.
Аксаков добавил, что еще учитываются данные от оператора связи о подозрительной телефонной активности за шесть часов до перевода либо сигналы от Национальной системы платежных карт о риске мошенничеств.
«Перечень оснований для остановки и проверке транзакции не является исчерпывающим – банки вправе дополнять его своими критериями», – отметил он.
Более того, с 1 марта 2027 года банки будут обязаны применять в своих мобильных приложениях и на сайтах сертифицированные средства защиты информации, позволяющие до списания денег выявлять признаки воздействия вредоносного программного обеспечения на устройство клиента.
«Банки должны будут предоставить гражданам возможность использовать на своих гаджетах средства защиты от вредоносного ПО. Если банк получит сведения о таком воздействии на телефон или компьютер клиента, то должен будет отказать в проведении операции с данного устройства», – продолжил Аксаков.
Банки также будут обязаны учитывать сведения ГИС «Антифрод» о мошеннических звонках и смс. Если номер клиента использовался для контакта с номером, включенным в систему как мошеннический, банк откажет в операции и уведомит об этом клиента. Если клиент подтверждает, что все равно хочет перевести деньги, банк вправе не проводить перевод в течение шести часов, пояснил депутат.
«Банки не станут массово блокировать законные операции граждан на "чистые" номера. Клиент сможет подтвердить даже приостановленную транзакцию, обосновав ее правомерность. Обязательная заморозка перевода на 48 часов происходит только при нахождении счета адресата в "черном списке" Банка России», – напомнил Аксаков.
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт AMUR.LIFE обязательна.
