Банк России рекомендовал банкам усилить контроль за внесением крупных сумм наличных физическими лицами. Внимание будут привлекать пополнения от 5 миллионов рублей либо внесение десять раз подряд или больше как минимум по 100 тысяч рублей за короткий промежуток времени с последующим переводом значительной части суммы за рубеж или юридическим лицам. Об этом «Российской газете» рассказал председатель комитета Госдумы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его словам, очень небольшая доля россиян проводит такие операции.
Новые рекомендации усложнят жизнь тем, кто пытается использовать банковскую систему в нелегальных целях. Добросовестные клиенты, которые постоянно оперируют крупными суммами наличных, не почувствуют никаких неудобств, достаточно будет при запросе со стороны банка документально подтвердить информацию об источнике средств. Для людей, располагающих такими деньгами, это не составит труда, уверен Анатолий Аксаков.
Новые рекомендации не должны создать трудностей для порядочных клиентов, согласен МВА-профессор бизнес-практики по цифровым финансам Президентской академии Алексей Войлуков.
«Если же транзакцию совершает неизвестный банку клиент, либо его поведение резко и необъяснимо изменилось, банк обратится за разъяснениями. Клиенту предложат подтвердить происхождение средств и цель их перевода. Цифровизация позволяет получить нужные справки в течение часа. Возьмем простой пример: человек продал недвижимость или дорогую машину. Ему достаточно представить договор купли-продажи, чтобы показать, что объект находился в собственности, и все вопросы будут сняты сразу. Другой вариант – показать выписку по счетам из других банков, подтверждающую, что эта сумма наличности была легально снята, например, неделю назад для каких-то целей, а теперь вносится на счет», – объяснил эксперт.
Только в том случае, если клиент категорически отказывается предоставлять документы или пытается предоставить подложные, банк в рамках стандартных процедур направит сообщение в Росфинмониторинг о том, что операции вызвали подозрение. А дальше служба, с учетом информации от всех участников рынка, будет смотреть, есть ли тут реальные нарушения законодательства.
Новые рекомендации Банка России призваны усилить контроль за внесением крупных сумм наличных и направлены на борьбу с отмыванием денег, а также другими незаконными операциями, отмечают финансисты.
При использовании материалов активная индексируемая гиперссылка на сайт AMUR.LIFE обязательна.
