Банки блокируют переводы из-за нетипичного поведения россиян – кредитные организации может насторожить нехарактерный объем операции, время ее совершения и даже устройство, с помощью которого она проводится.

«Если характер, параметры и объем проводимой банковской операции (время, дни, место проведения операции; устройство, с которого проводится операция; сумма операции; периодичность или частота проведения операций; получатель средств) не соответствуют обычно совершаемым клиентом операциям, то ее отнесут к нетипичной», – рассказал РИА Новости адвокат межтерриториальной коллегии адвокатов Дмитрий Пашин.

Юрист в качестве примера привел ситуацию, когда клиент пытается перевести один миллион рублей, при этом никогда ранее он не делал перевод свыше 20 тысяч рублей.

«Повторюсь, точных параметров, при какой разнице с "обычным переводом клиента" конкретный банк посчитает операцию подозрительной, никто не раскроет», – заключил Пашин.

С 1 января 2026 года перечень признаков мошеннических операций расширился с шести до 12, сообщает финансовая платформа «Сравни.ру». Один из этих признаков – перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было транзакций, при условии, что такой операции менее чем за сутки предшествовал перевод самому себе через СБП на сумму более 200 тысяч рублей. Новая мера приведет к росту числа блокировок на 25 %, считают эксперты.

Чтобы избежать блокировки счета или операции, стоит сохранять привычный шаблон операций, четко указывать назначение платежа в чате или в комментарии к переводу, использовать только проверенные устройства. Нельзя совершать переводы по указанию незнакомцев. Также стоит разделять личные и бизнес-операции, посоветовал юрист Александр Киселев.

Банки должны проверять операции клиентов на признаки мошенничества и предотвращать подозрительные транзакции. Они сознательно перестраховываются, чтобы не остаться без лицензии за недостаточный контроль. Риск потерять клиента оказывается менее значим, чем угроза санкций от ЦБ, объясняют специалисты.