Совершение подозрительных переводов может стать основанием для блокировки карты банком, а при веских причинах — и блокировки счета. Под подозрение также могут попасть карты, по которым отсутствуют платежи в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность.

В частности, согласно критериям Центробанка, к числу сомнительных могут быть причислены переводы при совершении более 30 операций клиентом-физлицом в сутки, операции по зачислению средств между физлицами на сумму от 100 тысяч рублей в день или от 1 миллиона рублей в месяц, слишком быстрые переводы только что зачисленных на счет денег — менее минуты между зачислением и списанием. Под подозрение также могут попасть карты, по которым отсутствуют платежи в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (коммунальные услуги, услуги связи и т. п.).

При этом финансовые организации отслеживают все переводы на сумму от 600 тысяч рублей, а у каждого банка могут быть свои дополнительные критерии для определения подозрительных операций.

В случае блокировки карты ее держателю необходимо связаться с банком, и дальнейший алгоритм действий зависит от конкретных обстоятельств. Кроме того, с банком рекомендуется связаться и перед переводом крупной суммы денег, чтобы предупредить о намерении совершить операцию, сообщает Banki.ru.